這家第三方支付機(jī)構(gòu)又?jǐn)偵鲜聝豪玻?/h1>

發(fā)布時(shí)間：2019-11-14 13:34:51  |  來源：券商中國  

近日，上海相關(guān)監(jiān)管部門責(zé)令迅付信息科技有限公司(以下簡稱“環(huán)迅支付”)停止新增實(shí)體特約商戶，并在3個(gè)月內(nèi)有序停止網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)。據(jù)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道稱，環(huán)迅支付被要求停止新增線下商戶，只能服務(wù)存量商戶，而且，線上業(yè)務(wù)的存量需要全部清退。

有業(yè)內(nèi)人士告訴記者，環(huán)迅支付因違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定曾多次違規(guī)被重罰，這可能與違規(guī)接入外匯平臺(tái)遭到投資者密集投訴有關(guān)。

今年7月，環(huán)迅支付曾領(lǐng)到第三方支付機(jī)構(gòu)史上最大罰單(約5939萬元)，但具體原因未知。如今，上海相關(guān)監(jiān)管部門詳細(xì)披露了環(huán)迅支付違規(guī)問題。

天眼查顯示，環(huán)迅支付成立于2000年7月，總部位于上海，在長春、天津、北京、南京、杭州、西安、成都、重慶、武漢、福州、廣州及深圳均擁有分支機(jī)構(gòu)，公司通過平臺(tái)為企業(yè)提供金融咨詢、清結(jié)算、ERP對(duì)接等服。

環(huán)迅支付曾多次被罰

根據(jù)今年7月央行行政處罰信息公示表，環(huán)迅因違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定，被央行上海分行給予警告，沒收違法所得合計(jì)約968萬元，并處罰款4970萬，合計(jì)罰沒金額 5939萬。

據(jù)了解，環(huán)迅支付存在超出核準(zhǔn)業(yè)務(wù)范圍開展銀行卡收單、條碼支付實(shí)體特約商戶收單業(yè)務(wù)，未按規(guī)定辦理備案，為違法違規(guī)平臺(tái)直接提供支付服務(wù)，交易監(jiān)測不到位，未按規(guī)定對(duì)可疑交易采取有效措施等多項(xiàng)不合規(guī)的問題。

值得一提的是，記者注意到，近年來環(huán)迅支付曾經(jīng)多次受罰。

2018年11月底，環(huán)迅支付曾卷入一起金額高達(dá)數(shù)億元的“紅海行動(dòng)”原油期貨詐騙事件，諸多投資人在一家名為top500FX虛假交易平臺(tái)交易后，環(huán)迅支付作為主要通道承擔(dān)了80%左右的資金流出，因此該虛假交易平臺(tái)以及支付公司均遭到投資人的舉報(bào)。

2016年10月，環(huán)迅支付福州分公司未按照央行《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》相關(guān)規(guī)定履行反洗錢義務(wù)，被人行福州支行處22萬元罰款，并對(duì)1名相關(guān)責(zé)任人員處1.5萬元罰款。

2017年8月，環(huán)迅支付因其違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定，被央行上?？偛繘]收違法所得28.57萬元，并處以罰款150萬元，共計(jì)178.57萬元。

2018年8月，環(huán)迅支付因違反《反洗錢法》，以及《支付機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》相關(guān)規(guī)定，被央行上?？偛苛P款170萬。

被罰的主要原因包括未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按照規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告、與身份不明的客戶進(jìn)行交易等。

第三方支付為非法平臺(tái)服務(wù)屢禁不止

近兩年為非法平臺(tái)提供結(jié)算服務(wù)的銀行及支付機(jī)構(gòu)，已經(jīng)因?yàn)檫`反“反洗錢”或者對(duì)主體審核不嚴(yán)格(未能充分做到KYC)、濫用支付接口等，屢屢被央行開出罰單。

“為什么第三方支付為炒幣、博彩提供支付通道的行為屢禁不止，這是需要我們認(rèn)真思考的問題。我認(rèn)為支付機(jī)構(gòu)、銀行一再違反‘反洗錢’，為身份不明的客戶提供服務(wù)或與其進(jìn)行交易，仍然會(huì)是2019年的監(jiān)管重點(diǎn)。”一名支付機(jī)構(gòu)資深人士對(duì)記者表示。

“有些支付機(jī)構(gòu)主動(dòng)對(duì)接違法平臺(tái)無非是為了利益。但也有支付機(jī)構(gòu)是因?yàn)榻尤氲纳虘籼?，監(jiān)測手段跟不上，所以會(huì)出現(xiàn)一些違規(guī)問題。”北京一家支付機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人此前對(duì)記者說。

近年來，為非法交易平臺(tái)提供網(wǎng)絡(luò)支付服務(wù)的第三方支付機(jī)構(gòu)并不在少數(shù)。

2018年，智付公司曾為境外多家非法黃金、炒外匯類互聯(lián)網(wǎng)交易平臺(tái)提供支付服務(wù)，通過虛構(gòu)貨物貿(mào)易，辦理無真實(shí)貿(mào)易背景跨境外匯支付業(yè)務(wù)被央行重罰。

此外，國付寶信息科技有限公司也曾因未按照規(guī)定為身份不明的客戶提供服務(wù)或與其進(jìn)行交易等原因在2018年被罰沒超4600萬元。(作者：終白)

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