拉美觀察丨巴西加密貨幣犯罪占金融詐騙近半數(shù) 央行擬加強(qiáng)監(jiān)管

隨著加密貨幣投資熱潮的持續(xù)，圍繞加密貨幣的詐騙、洗錢等犯罪行為在巴西不斷增多。根據(jù)巴西國家稅務(wù)局的數(shù)據(jù)，加密貨幣行業(yè)每年在巴西國內(nèi)的投資金額約為1300億雷亞爾（約合1612億元人民幣），但缺乏監(jiān)管為盜竊和欺詐打開了大門。

根據(jù)巴西中央銀行的數(shù)據(jù)，在過去兩年的時(shí)間里，圍繞加密貨幣的詐騙使巴西投資者蒙受了超過65億雷亞爾（約合81億元人民幣）的損失。該國證券交易委員會(huì)的研究表明，加密貨幣詐騙已經(jīng)占巴西所有金融詐騙的43%。幾乎三分之一的案例是用外國加密貨幣進(jìn)行操作完成的，四分之一的投資者投資在1萬至5萬雷亞爾（約合1.24萬至6.2萬元人民幣）之間。

犯罪分子通過龐氏騙局、攻擊加密貨幣交易所服務(wù)器等線上、線下手段，非法獲取巴西投資者的錢財(cái)。鑒于此，巴西中央銀行計(jì)劃出臺(tái)政策，加強(qiáng)對包括比特幣在內(nèi)各類加密貨幣的監(jiān)管，加大對違法行為的監(jiān)測和懲戒力度。據(jù)悉，相關(guān)提案將在2022年第一季度提交國會(huì)，新規(guī)有望在今年底前生效。

屆時(shí)，在巴西進(jìn)行交易的數(shù)字經(jīng)紀(jì)公司將接受該國證券交易委員會(huì)的監(jiān)管，遵循常規(guī)投資基金的規(guī)則，并在巴西設(shè)立總部，保存各項(xiàng)交易記錄以備警務(wù)或司法當(dāng)局查閱。巴西中央銀行將有權(quán)為數(shù)字貨幣經(jīng)紀(jì)公司發(fā)放經(jīng)營許可。虛擬貨幣詐騙也將納入《刑法》，刑期預(yù)計(jì)在4年至8年之間。同時(shí)，巴西中央銀行還希望推進(jìn)更新《洗錢法》，將用加密貨幣進(jìn)行欺詐的行為列入加重處罰的罪行清單，在3年到10年的刑期上增加三分之一到三分之二的監(jiān)禁時(shí)間。盡管巴西中央銀行正在同時(shí)考慮推出一種雷亞爾數(shù)字貨幣，但允許加密貨幣作為支付手段的政策尚未提上其日程。

當(dāng)?shù)胤治鋈耸恐赋?，目前加密貨幣市場在巴西并未受到有效監(jiān)管，當(dāng)?shù)囟悇?wù)局只監(jiān)測總部設(shè)在巴西的經(jīng)紀(jì)公司的金融交易，其目的也僅限于稅收目的。研究人員認(rèn)為，加密貨幣經(jīng)紀(jì)公司在法律上的隱蔽性為它提供了躲避司法指控和監(jiān)管的機(jī)會(huì)。因此，盡快為數(shù)字貨幣市場制定法律規(guī)則，界定中央銀行和證券交易委員會(huì)等機(jī)構(gòu)的相關(guān)權(quán)責(zé)，將有助于提高投資行為的安全，降低金融風(fēng)險(xiǎn)。（總臺(tái)記者 閆術(shù)）

關(guān)鍵詞： 加強(qiáng)監(jiān)管 金融詐騙